Modulo I
Fonti e perimetro normativo
- Il quadro normativo di riferimento
- PPI: previsioni in materia di concorrenza e crescita
- Gli interventi delle autorità di vigilanza
Modulo II
La distribuzione dei prodotti
- La scelta della polizza e il regime di obbligatorietà/facoltatività
- La trasparenza e la redazione dei contratti connessi ai mutui e ai finanziamenti
- POG e adeguatezza dei prodotti
- La lettera al mercato Ivass del 14 marzo 2018 sui contratti chiari e semplici e la lettera al mercato Ivass-Banca d’Italia del 26 agosto 2015: criticità nella distribuzione e tutela dei clienti
- L’offerta del prodotto al cliente: le modalità, la valutazione delle esigenze e dei bisogni, le condizioni di contratto
- La giurisprudenza:
- le pronunce del TAR Lazio
- Le pronunce dell’ABF
- Le richieste di estinzione anticipata e di trasferimento del finanziamento o del mutuo
- Le indicazioni delle vigilanze europea e nazionale in tema di value for money nei prodotti CPI/PPI
Modulo III
Distribuzione e controllo dell’attività dei distributori
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- Gli obblighi per i distributori in tema di POG e prodotti PPI
- Il controllo delle reti ed i flussi informativi tra compagnie e distributori nell’ambito dei prodotti CPI, PPI e Income Protection
- L’importanza della funzione di controllo interno degli intermediari finanziari e bancari
- L’obbligo di restituzione della parte di premio non goduta alla luce della Lettera al mercato IVASS del 18 dicembre 2018
